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新NISAの開始手続きと注意事項

2023年11月
新NISA口座の開設については、現在（2023年）のお客さまのNISA口座開設状況に応じて手続きが異なります。 現在NISA口座を開設済のお客さまは、自動的に2024年1月に新NISA口座が開設されます。 また当社にNISA口座を開設されていないお客さまも、事前にお申込みいただければ、原則として2024年1月に開設され新NISA口座で取引を行うことができます。
なお、新NISA口座でつみたて契約を設定される場合は、お客さまのNISA口座の開設状況に応じてつみたて契約の申込み、内容の変更等のスケジュールが異なりますのでご注意ください。
（参考）NISA口座のつみたて契約の設定手続き（フローチャート）
（参考）つみたて契約の初回買付のスケジュール

Ａ 当社でNISA口座を開設されているお客さま 【開設済】

現行のNISA口座は2023年12月31日で終了し、自動的に2024年の新NISA口座が開設されますので、新NISA口座の開設および移行手続きは不要です。2024年1月1日に開設される新NISA口座では、つみたて投資枠（特定累積投資勘定）と成長投資枠（特定非課税管理勘定）を併用して利用することができます。
現行のNISA口座で保有されているファンドは新NISA口座に引き継がれず、現行のNISA口座で保有されているファンドは、それぞれの非課税保有期間が終了した翌年１月１日に課税口座へ移管されます。なお、課税口座への移管の際は、非課税保有期間が終了する年の最終営業日の時価で移管されます。移管時の時価が課税口座における取得価額となり、それをもとに利益に対して課税されます。

1 2023年のつみたてNISA（累積投資勘定）で、つみたて契約（積立プラン）を設定されている場合

現在のつみたて契約と同じ内容で設定

自動的に「つみたて投資枠」に現在のつみたて契約と同じ内容の契約が設定され、2024年1月から買付を開始しますのでお客さまによる追加の手続きは不要です。

現在のつみたて契約の内容を変更

つみたて契約一覧より対象ファンドの契約内容の変更をクリックし、「月々のつみたて金額、ボーナス月のつみたて金額、口座区分（投資枠）」を変更してください。
2023年11月26日より新NISAのつみたて契約内容の変更が可能となりますので、2023年12月18日15時までに変更いただくと2024年1月の買付から変更内容が反映されます。 

新たに別のファンドでつみたて契約を設定

2023年11月26日から12月18日15時までにお申込みいただければ、2024年1月の買付からつみたてを開始します。
（注1）つみたて投資枠の年間投資枠は120万円で、月々のつみたて金額として設定可能な上限金額は10万円です。ボーナス月の設定をされる場合には年間投資枠を超過しないようご注意ください。
（注2）現行のNISA制度では、つみたてNISAか一般NISAの選択制で同一年内に移行することはできませんでしたが、新NISA制度ではつみたて投資枠と成長投資枠を併用して利用することができます。したがって、成長投資枠でもつみたて契約の申し込みをすることができます。

2 2023年の一般NISA（非課税管理勘定）で、つみたて契約（積立プラン）を設定されている場合

現在のつみたて契約と同じ内容で設定

自動的に「成長投資枠」に現在のつみたて契約と同じ内容の契約が設定され、2024年1月から買付を開始しますのでお客さまによる追加の手続きは不要です。
 

現在のつみたて契約の内容を変更

つみたて契約一覧より対象ファンドの契約内容の変更をクリックし、「月々のつみたて金額、ボーナス月のつみたて金額、口座区分（投資枠）」を変更してください。
2023年11月26日より新NISAのつみたて契約内容の変更が可能となりますので、2023年12月18日15時までに変更いただくと2024年1月の買付から変更内容が反映されます。
 

新たに別のファンドでつみたて契約を設定

2023年11月26日から12月18日15時までにお申込みいただければ、2024年1月の買付からつみたてを開始します。
（注3）成長投資枠では、月々のつみたて金額として設定可能金額の上限は設けておりません。成長投資枠でスポット買付を予定されている場合は、つみたて契約による買付分と合わせて年間投資枠の240万円を超過しないようご注意ください。

3 2023年の一般NISA（非課税管理勘定）でスポット買付をされている場合

新NISA口座でつみたて契約を設定

2024年1月の買付はできません。
2023年12月22日までに自動引落口座の登録を行い、2024年1月18日15時までにお申込みいただければ、2024年2月の買付からつみたてを開始します。
 

新NISA口座でスポット買付

成長投資枠対象のファンドは、2023年12月27日18時以降に成長投資枠での買付申込が可能となります。
ただし、下記の国内資産に投資する５つのファンドのみ2023年12月28日18時以降となります。
（ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（日経平均）、ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（TOPIX）、ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内リートインデックス、ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内債券インデックス、これぞ、日本株）
事前にお客さま専用入金口座に買付代金をご入金のうえ、ファンドを選択して「スポット買付をする」をクリックして買付の申込みをしてください。新NISA口座での買付けは、受渡日が2024年1月4日以降の取引となります。
（注4）2023年の買付分で一般NISAの非課税枠が適用されるのは、受渡日が2023年12月29日までの取引ですので、ファンドごとの年内最終取引となる購入申込受付日、締切時間にご留意ください。
（注5）成長投資枠は、年間投資枠の240万円の範囲内であれば、スポット買付のみならず、つみたて契約の申し込みも可能です。

4 2023年のつみたてNISA、または一般NISAで取引をされていない場合

新NISA口座での取引（つみたて、スポット買付）を行う場合の手続きは、上記③と同様です。

Ｂ 他社のNISA口座から当社の新NISA口座へ変更されるお客さま 【転入】

同一年に複数の金融機関において非課税口座を開設することはできませんので、以下の手順にしたがって他社のNISA口座から当社のNISA口座へ変更する転入の手続きを行ってください。

NISA口座を開設されている金融機関より「非課税口座廃止通知書」又は「勘定廃止通知書」を入手して、転入申し込みを行った後に当社宛てに郵送してください。

「マイページ＞NISA-口座開設・変更手続き＞NISA口座の変更手続き＞転入」より転入の手続きをしてください。NISAの申し込みにあたっての同意事項を確認し、本人確認書類をアップロードし、「非課税口座開設届出書」を確認のうえお申込みください。

1 新NISA口座でつみたて契約を申し込む場合

新NISA口座は2024年1月に開設されますが、1月の買付はできません。
2023年12月22日までに自動引落口座の登録を行い、2024年1月18日15時までにお申込みいただければ2024年2月の買付よりつみたてを開始します。
（注6）新NISA制度ではつみたて投資枠と成長投資枠を併用して利用することができますので、つみたて契約を申し込まれる場合は、どちらの投資枠も利用することができます。なお、年間投資枠は、つみたて投資枠が120万円、成長投資枠が240万円ですので、ボーナス月の設定をされる場合には年間投資枠を超過しないようご注意ください。

2 新NISA口座でスポット買付を行う場合

2023年12月29日18時以降に「成長投資枠」での買付申込みが可能となります。
事前にお客さま専用入金口座に買付代金をご入金のうえ、ファンドを選択して「スポット買付をする」をクリックして買付の申込みをしてください。新NISA口座での買付けは、受渡日が2024年1月4日以降の取引となります。
（注７）2023年の買付分で一般NISAの非課税枠が適用されるのは、受渡日が2023年12月29日までの取引ですので、ファンドごとの年内最終取引となる購入申込受付日、締切時間にご留意ください。
（注８）成長投資枠は、年間投資枠の240万円の範囲内であれば、スポット買付のみならず、つみたて契約の申し込みも可能です。

Ｃ 一度閉鎖した当社のNISA口座を再開設されるお客さま 【再開設】

一度閉鎖した当社NISA口座を、あらためて当社で新NISA口座を開設される場合は、以下の手順にしたがって再開設の手続きを行ってください。

当社へ「非課税口座廃止通知書」又は「勘定廃止通知書」の発行をお申込みください。

「マイページ＞NISA-口座開設・変更手続き＞NISA口座の変更手続き＞再開設」より再開設の手続きをしてください。NISAの申し込みにあたっての同意事項を確認し、本人確認書類をアップロードし、「非課税口座開設届出書」を確認のうえお申込みください。

1 新NISA口座でつみたて契約を申し込む場合

Ｂ ①と同様の手続きとなります。

2 新NISA口座でスポット買付を行う場合

Ｂ ②と同様の手続きとなります。

Ｄ NISA口座を初めて開設されるお客さま 【新規開設】

2024年1月1日よりスタートする新しいNISA制度は、非課税枠の増額、非課税保有期間の無期限化、投資枠の併用等、現行のNISA制度に比べて大幅に拡充され恒久化されます。
本年中（2023年）にNISA口座を開設していただければ、2024年の新NISA口座は自動的に開設されます。
NISA口座の開設手続きに日数を要しますので、2024年1月より取引を開始される場合は、本年中に早めに開設手続きをお願いします。

初めて口座を開設される場合は、お客様さま情報の登録ページで「NISA口座を申し込む」より手続きを進めてください。

現在、当社で特定口座を開設済の場合は、「マイページ＞NISA-口座開設・変更手続き＞NISA口座の開設が初めてのお客さま」より新規のお申込みを行ってください。なお、口座開設のお申込みが12月1日以降の場合は、NISA口座の開設は2024年1月中旬となります。

NISAの申し込みにあたっての同意事項を確認し、本人確認書類をアップロードし、「非課税口座開設届出書」を確認のうえお申込みください。

1 新NISA口座でつみたて契約を申し込む場合

Ｂ ①と同様の手続きとなります。

2 新NISA口座でスポット買付を行う場合

Ｂ ②と同様の手続きとなります。